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          首頁(yè)  ·  媒體報道  ·   詳情

          【新浪財經(jīng)】浙商資產(chǎn)副董事長(cháng)李傳全:推動(dòng)地方AMC在業(yè)務(wù)規則、支持政策、展業(yè)區域等方面獲得和五大AMC相同的待遇

          發(fā)布時(shí)間:2023年04月24日 16:27

          2023年1月6日,第七屆新金融論壇在北京舉行,開(kāi)幕主題為:走中國特色金融發(fā)展之路。浙商資產(chǎn)副董事長(cháng)、首席戰略官李傳全發(fā)表題為“立足國家金融安全,走中國特色的AMC發(fā)展之路”的演講。



          李傳全在演講中指出,AMC細分行業(yè)作為金融體系重要組成部分,如何形成其獨具特色發(fā)展之路,化特色為優(yōu)勢,更好地發(fā)揮其"金融風(fēng)險化解,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟“的戰略功能定位,是這個(gè)年輕行業(yè)持續面臨的重要課題。他從四個(gè)方面分享了對走中國特色的AMC發(fā)展之路的想法。


          一、AMC行業(yè)為國家金融穩定做出了重大貢獻,是重要的金融制度安排


          和銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)相比,AMC是金融領(lǐng)域中一個(gè)相對比較小眾的行業(yè),但作為防范化解金融風(fēng)險的重要主體之一,AMC卻承載著(zhù)重要的使命和責任,從1999年發(fā)展至今,已經(jīng)成為我國多層次金融體系中不可或缺的一部分,是逆周期調節的重要工具,是金融業(yè)重要且必要的“穩定器”與“安全網(wǎng)”。二、中國AMC行業(yè)獨具特色,國際對比下最具體系化的制度安排


          李傳全指出,中國AMC行業(yè)歷經(jīng)20多年,從最初參照國際做法,到今天已逐漸形成自己的特色。這種特色主要體現在體系化、市場(chǎng)化、全面性、多層次性和行業(yè)性。中國AMC行業(yè)已形成一級市場(chǎng)到二級市場(chǎng)的市場(chǎng)體系,初步形成了制度體系和監管體系,行業(yè)的體系化構建初步完成,形成與金融體系無(wú)縫銜接的子體系。市場(chǎng)化主要表現在起于政策性安排走到今天已全面實(shí)現市場(chǎng)化競爭定價(jià)機制和運行機制。全面性主要表現在形成了從全國到區域,從金融不良化解到非金不良化解,從銀行端到政府端再到企業(yè)端的全面覆蓋。多層次性在于己形成從維護市場(chǎng)有序性的許可制度到全社會(huì )力量的參與性,形成了高效的傳導機制和化解機制。行業(yè)性主要表現在其具有獨立行業(yè)特征:數量足夠大的參與主體,基本的制度框架,廣闊的市場(chǎng)容量和較深的市場(chǎng)交易厚度,這些特征表明它不再是像許多國家那種應急性安排,而是一種穿越周期的常態(tài)機制性安排。


          李傳全介紹,目前,行業(yè)參與者有五大AMC、近60家持牌的地方AMC、銀行系的AIC、大量非持牌民營(yíng)公司以及外資機構。也包括為AMC提供相應服務(wù)的律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估所等中介機構,已形成較為穩定的市場(chǎng)生態(tài)圈和產(chǎn)業(yè)鏈,同時(shí)法律制度、監管架構、市場(chǎng)規則也逐漸成型。而像韓國、越南等周邊亞太國家,一般只有1-2家專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理機構,且在市場(chǎng)中處于絕對壟斷的地位,沒(méi)有形成完備的市場(chǎng)體系,市場(chǎng)規模和我國相比也不夠大??傮w上看,我國不良資產(chǎn)行業(yè)本身已經(jīng)成形, 且具有良好的發(fā)展空間。


          從國際對比研究來(lái)看,中國AMC行業(yè)的五大特色,是許多國家,甚至是發(fā)達國家所不具備的,這種特色在一定程度上決定了其制度安排的高效性,是中國特色金融制度的優(yōu)勢體現。


          三、中國特色的AMC制度安排存在的問(wèn)題


          李傳全指出,雖然中國AMC行業(yè)制度安排獨具特色,具有良好的制度優(yōu)勢,但在發(fā)展中也存在著(zhù)一些問(wèn)題。


          一是行業(yè)制度還不夠完備。地方AMC至今尚未形成比較統一、比較明確的監管規則。同時(shí),一些行業(yè)指導意見(jiàn)往往只針對五大AMC,缺乏對地方AMC的覆蓋。因缺乏全國性的監管制度和經(jīng)營(yíng)規則,導致各地方金融監管機構的監管規則差異性較大,既不利于行業(yè)的有序發(fā)展,可能還會(huì )帶來(lái)新的風(fēng)險。


          二是業(yè)務(wù)規則的不統一。在金融領(lǐng)域,經(jīng)常會(huì )遇到監管無(wú)明文規定某項業(yè)務(wù)能否實(shí)施的問(wèn)題。尤其在當前AMC行業(yè)創(chuàng )新業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的背景下,某些新型業(yè)務(wù)模式可能找不到明確的監管規定,監管滯后的問(wèn)題在行業(yè)內比較普遍。


          三是市場(chǎng)地位不平等。雖然地方AMC的許可由銀保監會(huì )審批,但是只是作為地方性類(lèi)金融機構,目前還未獲得金融機構資質(zhì)許可。在展業(yè)過(guò)程中受到諸多限制,在融資成本、投融資渠道等方面和五大AMC相比也均處于劣勢,由于缺乏相應的配套政策支持,使得地方AMC難以在化解區域金融風(fēng)險、推動(dòng)區域經(jīng)濟轉型上“大展身手”。


          四是監管主體的不統一。目前我國對地方AMC的機構監管采用的具體方式是央地兩級監管,地方AMC存在著(zhù)有多個(gè)監管主體的現象。銀保監會(huì )負責對地方AMC行業(yè)制定監管規則,而日常監督管理的工作則由屬地地方金融監管部門(mén)進(jìn)行監管。同時(shí),因為大部分地方AMC為地方國有企業(yè),其相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理行為還受到地方國資委的監管。由于多個(gè)監管主體之間存在不同的監管要求,導致地方AMC在業(yè)務(wù)開(kāi)展的過(guò)程中需要與多個(gè)監管部門(mén)進(jìn)行協(xié)商,在一定程度上影響了資產(chǎn)處置、風(fēng)險化解的效率。


          五是司法實(shí)踐的不統一。在不良資產(chǎn)的處置問(wèn)題方面,我國有著(zhù)多層次的法律法規,如《商業(yè)銀行法》《金融資產(chǎn)管理公司條例》等,形成了較為全面的規定。但相關(guān)法律規定存在一定的交叉和沖突,在實(shí)際運用過(guò)程中會(huì )存在適法不統一的情況。這無(wú)疑對地方AMC開(kāi)展業(yè)務(wù)造成了限制。


          四、優(yōu)化制度安排,進(jìn)一步發(fā)揮AMC行業(yè)“金融安全網(wǎng)”的戰略功能


          針對上述這些問(wèn)題,李傳全從優(yōu)化制度安排的層面提出對AMC行業(yè)未來(lái)發(fā)展的建議。


          (一)提升對行業(yè)屬性的認知


          自地方AMC行業(yè)誕生以來(lái),與五大AMC開(kāi)展同樣的業(yè)務(wù)、發(fā)揮同樣的功能作用,是金融體系中不可缺少的一部分,具有強烈的金融屬性。然而和五大AMC相比,地方AMC卻不屬于金融機構,在金融市場(chǎng)中并不具有金融主體地位,導致無(wú)法享受五大AMC在融資渠道、相關(guān)司法、稅收等方面的優(yōu)惠政策,在一定層度上制約了地方AMC的發(fā)展。監管層應該向營(yíng)造公平競爭的市場(chǎng)環(huán)境上努力,推動(dòng)地方AMC在業(yè)務(wù)規則、支持政策、展業(yè)區域等方面獲得和五大AMC相同的待遇,從而為AMC探索業(yè)務(wù)的新模式提供更好的制度保障。


          (二)構建全國性統一大市場(chǎng)


          中共中央、國務(wù)院《關(guān)于加快建設全國統一大市場(chǎng)的意見(jiàn)》于去年4月發(fā)布,其中明確提出加快發(fā)展統一的資本市場(chǎng)。這無(wú)疑為構建統一的全國性不良資產(chǎn)市場(chǎng)提供了政策春風(fēng),當前無(wú)論是在監管層面還是市場(chǎng)層面,不良資產(chǎn)行業(yè)內都存在區域割裂的情況,各地資產(chǎn)信息、交易數據沒(méi)有形成互通機制,可以說(shuō)在一定程度上制約了行業(yè)的市場(chǎng)化進(jìn)程。因此,構建統一的全國性市場(chǎng)在當前經(jīng)濟形勢下就顯得尤為重要,要構建統一的業(yè)務(wù)規則,統一的制度體系,統一的監管規則,統一的市場(chǎng)地位,統一的交易信息系統等,不僅可以使行業(yè)朝著(zhù)公開(kāi)、透明、規范的方向繼續深化發(fā)展,同時(shí)也符合市場(chǎng)化信息充分流動(dòng)的原則,從而提升AMC行業(yè)風(fēng)險化解的效率及資源配置的有效性。


          (三)構建分類(lèi)監管機制


          由于地方AMC行業(yè)起步時(shí)間較晚,目前整體還處于初步發(fā)展階段,地方AMC發(fā)展水平參差不齊,內部差異性較大。因此,有必要對地方AMC進(jìn)行差異化的分類(lèi)監管。針對具備競爭優(yōu)勢的地方AMC,監管機構可以設置合理的準入條件,在金融牌照上適當放寬,納入銀保監會(huì )監管體系進(jìn)行監管。而對于不符合條件的地方AMC仍保留地方性類(lèi)金融機構的身份,由地方監管機構進(jìn)行監管。同時(shí),為發(fā)揮分類(lèi)監管機制的激勵作用,可構建動(dòng)態(tài)的上下流動(dòng)體系,對準入條件進(jìn)行定期考核,使地方AMC“可上可下”,鼓勵地方AMC通過(guò)聚焦主業(yè)、合規經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)創(chuàng )新獲取金融主體地位。通過(guò)上述分類(lèi)監管的制度安排,推動(dòng)行業(yè)走向良性循環(huán)。


          最后,李傳全指出,在新的發(fā)展階段AMC要堅定不移地走好中國特色金融發(fā)展之路,充分發(fā)揮自身的使命擔當,全方位助力推進(jìn)中國式現代化。一方面,AMC要立足國家金融安全戰略,從效率的角度提升自身對實(shí)體經(jīng)濟的金融服務(wù)能力。另一方面,希望監管層能加快行業(yè)統一大市場(chǎng)的建設及明確地方AMC的監管要求,實(shí)現行業(yè)的互聯(lián)互通及統一的規則,從而推動(dòng)行業(yè)進(jìn)一步深化發(fā)展,進(jìn)而助力國家金融安全戰略的實(shí)現。


          媒體報道:

          1.新浪財經(jīng) https://finance.sina.cn/hy/2023-01-06/detail-imxzfpwi8841703.d.html?cref=cj 

          2.新華社 https://baijiahao.baidu.com/s?id=1754706062795272706&wfr=spider&for=pc


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